基金销售监管持续从严，部分基金销售机构收到监管罚款。天津证监局发布的行政监管措施决定书显示，嘉盛瑞鑫（天津）基金有限公司（以下简称嘉盛瑞鑫（天津）基金）原员工郑某某在任职期间给予奖励。与此同时，嘉盛瑞信基金也被监管机构发出警告信。今年以来，多家销售机构因基金销售过程中存在违规行为，被监管机构处罚。违规行为包括销售人员不具备基金资质、营销活动不合规等。嘉盛瑞信（天津）基金被处罚。监管部门继续对基金销售机构的违规行为保持“高压”态势。 10月22日，天津证监局披露的一张罚单显示d、郑某在嘉盛瑞信（天津）基金工作期间，向他人销售非嘉盛瑞信（天津）基金销售有限公司销售的产品。上述情况违反了《证券期货经营机构及其从业人员诚信管理规定》（证监会令第202号）第十条第（四）项的规定。根据《证券期货经营机构及其从业人员诚信条例》（证监会令第202号）第十八条的规定，天津证监局决定采取给予警告并记入证券期货市场诚信档案的监督管理措施。与此同时，郑氏公司的业务也被摧毁。行政监管措施决定显示，嘉盛瑞信（天津）基金未能有效防范相关合规风险，上述情况违反了《办法》第三十条规定。《公开募集证券投资基金监督管理办法》（证监会令第175号）第三条。根据规定，天津证监局决定对该公司采取出具警示函并记入证券期货诚信档案的行政监管措施。天津证监局表示，公司应加强员工管理，防止问题再次发生，并于收到决定后30个工作日内提交书面报告。天眼查显示，嘉盛瑞信（天津）基金成立于2016年6月30日，经营范围为基金销售，由上海瑞威资产管理有限公司100%控股。据中国证券投资基金业协会信息显示，上海瑞威资产管理有限公司被列为该组织“观察员会员”。 Wind数据显示，嘉盛瑞信（天津）基金目前出租销售3家基金公司的183只基金产品，属于代销机构。多家基金销售机构收到监管罚款。今年以来，不少基金销售机构因违规而受到监管罚款，其中大多是银行和独立基金销售平台。银行一直是基金代销的主力军，也是代销渠道，致力于监管部门的监管。 9月中旬，海南证监局曝出对海南银行和华夏银行海口分行的两起罚单，直指银行在基金销售方面存在违规行为。违规行为主要涉及行业人员未取得专业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等方面。 6月，江苏证监局发布公告，对江阴农商行采取行政监督管理措施对江苏省银行、无锡农村商业银行，对江苏江南农村商业银行采取责令改正的行政监督管理。主要原因是这些银行在基金销售过程中存在一些问题。券商方面，内蒙古证监局7月开出罚单，显示中银国际证券股份有限公司1个营业部及2名责任人因基金代理业务“踩红线”被处以行政措施并出具警告信。针对第三方理财机构，上海证监局对上海财咖啡基金销售有限公司处以30万元罚款，并责令其停止基金服务业务。主要原因是2023年9月，因CAI Coffee未能缴纳服务费，北京万国长安科技有限公司（以下简称万国科技）削减了f 蔡咖啡gitan托管的硬件设备断电，导致蔡咖啡容灾系统丢失。第三方评估机构表示，该机构的销售渠道需要切实加强合规和风险控制，密切关注盈利情况。一方面，建立多层次的合规管理体系，打造连贯、有效制衡的运行机制；另一方面，合规要求覆盖各业务领域、部门、分支机构和全体员工，运作于决策、执行、监督等各个环节。 “毫无疑问，对于银行和证券公司来说，只有不断加强内控管理，持续保持稳健经营和发展，才能取得更好的运营效率和监管审查。”
