最近，中国人民银行，国家财务监督和管理局政府以及中国证券监管委员会共同发布了“由于客户识别信息和财务交易记录（评论草案），公众的意见”。从8月4日起，公开要求提出要求的意见草案，截止日期为9月3日。要求提出意见的新法规中最引人注目的变化是：2022年版的监管规则要求个人“理解并注册资金的来源或目的”，以处理现金存款并删除超过50,000个YUAN押金。此外，如果CA汇款的数量，物理上重要的金属交易和其他时间超过50,000元，金融机构仍然需要进行适当的努力工作，注册基本的客户识别信息，并维护V的副本或影印ALID客户标识文档或其他身份文档。据报道，《苛刻意见草案》第9条，2022年，对单一押金的反洗钱法规的规定和自然人类客户以50,000元的现金销售的法规引起了广泛的社会争议。 2022年1月，这三个部门发布了“由于客户身份和金融机构信息的客户服务法规”（中国中国银行银行和保险监管委员会中国证券监管委员会命令[2022] 1号）。提案的第10条明确设定了，当商业银行和其他金融机构持有现金存款并删除50,000元人民币的自然客户时，“必须确定和验证客户的身份证明，并且应理解和注册资金的资源或目的。”当时，这种法规引起了社会的广泛关注，“单个现金存款和删除50,000元人民币需要注册资金的资源或目的”，很快成为了热门搜索。公众的舆论分歧了：有些声音认为，这种过渡增加了商业处理的破坏，甚至担心它会侵犯个人隐私。尽管支持者认为，必须打击犯罪以推出资金和维持财务安全是必要的。中央银行部门的负责人回应了统计数据显示现金存款服务和撤销的时间超过50,000元人民币占所有现金存款和撤销服务的2％，因此法规对大多数客户的影响有限，而不会降低业务舒适性。但是，这些步骤最初定于2022年3月1日实施，但在当年2月21日，这三个部门发布了公告，宣布该实施被暂停用于技术因素，并且业务业务企业WOULD应按照原始规定处理。根据中国商业新闻的报道，金融机构在“管理步骤”的要求下，Sundin是“了解客户”，识别和采取合理措施以验证客户及其受益人身份的合理措施，并根据客户特征，交易活动的性质和风险状况采取相应的努力措施。如何平衡“因努力工作而实施反洗钱的实施”与客户的经验和未来客户的未来隐私和隐私已成为金融机构的挑战。 Rongfu反洗钱和付款监督法律研究委员会主任Jin Peng认为，银行需要在“合规性的底线”和“体验温度”之间找到动态的支点，以通过技术替代，准确的分级和降低不当扰动，Tressp，Tressp，Tressp来提高效率沟通隐私焦虑的ArentttatatatatatatAtatatatAtatattheal，并最终实现了“没有遵守反洗钱的折扣，没有客户体验崩溃，也没有放松隐私保护的目标”。大湾地区金融研究所的高级研究员Zeng Shengjun深圳市分支机构指出，银行可以通过遵循以下途径来平衡因努力工作而与客户体验和隐私保护相比，通过遵循以下途径来平衡：首先，优化流程，优化流程，改善客户体验并实施客户体验并实施客户体验，并在客户的管理中实施客户的管理。例如，简化低风险客户的过程，并为高风险客户加强调查，以避免影响大多数用户体验的“千篇一律”。其次，更多的数字工具ANG用于替换Manu -Link链接，例如开发“信息更新”模块，该链接支持客户要上传在线证书文档和现实反馈验证结果，以减少离线时间。第三，严格保护客户隐私，遵循最低需求的原则，仅收集与业务相关的信息。
